ジュニアNISAが廃止でお得に？制度変更でおすすめ度UP！
2020年度の税制改正により、ジュニアNISAが2023年で廃止されることが決定しました。 ところが、廃止が決まったことによって逆にとても使い勝手のいい仕組みに変わり、口座開設する人が増えてます。 いったいどこが変わったのでしょうか？ ジュニアNISAを使うと年80万円の非課税枠が与えられる。 24年以降いつでも引き出せるようになり、ジュニアNISAの弱点が無くなった。 投資余力のあ […]
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基礎知識
つみたてNISAとiDeCoはどちらがお得？流動性プレミアムについて
資産運用系のブログには、ざっくりまとめると大体次のようなことが書かれています。 楽天証券かSBI証券で口座を開きましょう。 S&P500か全世界株式に連動する投資信託（またはETF）に積立投資しましょう。 証券口座は、iDeCo → つみたてNISA → 課税口座の順に使いましょう。 ただし、iDeCoは60歳まで引き出せないので、資金繰りに注意しましょう。 &nbs […]
保険の「節税効果」は嘘？正しい利回りの計算方法とは
数字は嘘をつきません。 しかし、数字を使って嘘をつく人は山のようにいます。 いわゆる「ぼったくりの金融商品」を買ってしまう人がいるのは、「数字を使った嘘」が世に溢れているからです。 例えば、数十万部を売り上げた「知らないと損する給与明細」（小学館）という本に、以下のような記載があります。 最近、よく「生命保険は掛け捨てにしろ」などということが言われていますが、実はそれは妥当ではありま […]